近日，贵州毕节农商银行南部新区支行凭借柜面工作人员敏锐的识别能力，联合公安机关成功堵截一起“刷流水办贷款”跑分洗钱骗局，成功拦截1.78万元涉诈资金。
2026年7月2日，客户聂某神色慌张来到网点办理1.78万元取现业务。经柜员核查发现，款项来自省外陌生账户，询问资金来源与交易对手等相关信息时，聂某说辞含糊、无法合理说明交易背景。结合账户异常流水及客户状态，工作人员当即判定聂某可能遭遇诈骗，并立即向公安机关报送可疑线索。
经公安机关与网点工作人员联合劝导普法，聂某道出事情经过：其在刷抖音时看到包装流水办理贷款的广告，随即添加对方QQ。骗子谎称可专业代办贷款刷流水，仅收取少量佣金，诱导其提供银行卡接收资金，到账后取现返还，还谎称本地有工作人员对接。实则骗子利用其账户接收诈骗赃款，充当跑分洗钱“工具”。在警银紧密配合下，该笔涉诈资金被拦截，避免当事人陷入骗局，背负法律责任。
毕节农商银行在此提醒：凡是声称刷流水、包装征信就能办理贷款的均是骗局。切勿贪图小额佣金出租、出借、出售银行卡，账户一旦用于资金流转洗白，将会涉嫌帮信罪，承担法律责任。请广大群众保管好自身账户信息，远离电信诈骗。
通讯员：王晓 赵晓燕
一审：王静怡
二审：李懿三审：雷晓明
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